Национальный Банк Украины обязал банковские организации тщательнее контролировать денежные онлайн переводы физических лиц. Соответствующее требование получили все финансисты. Его копия была опубликована средствами массовой информации.
По заявлению НБУ, теперь представители банковского сегмента должны предупреждать осуществление интернет платежей, выполняемых с противозаконными целями. О любых выявленных подозрительных транзакциях они обязаны оповещать Службу финансового мониторинга.
Дополнительно НБУ посоветовал уделять больше внимания денежным операциям, имеющим отношение к азартным играм. Причина рекомендации очевидна для всех, кто знает, почему блокируют сайты казино. Также как другие ответственные инстанции и структуры, Национальный банк Украины заинтересован в остановке деятельности подпольных развлекательных организаций. Игровые компании, работающие без разрешения КРАИЛ, не уплачивают обязательные лицензионные взносы и налоги в бюджет государства.
Некоторые положения требования, выдвинутого Нацбанком к финансовым учреждениям:
- Сбор информации о получателях средств от переводов с банковских карт.
- Анализ сайтов, пользователи которых получают финансы, выполняют платежи, оплачивают услуги и/или товары.
- Оценка транзакций клиентов и тщательная проверка их на соответствие общим данным о гражданах. Разрешены дополнительные меры контроля над легальностью зачисления денег, если переводы выполняются через аппараты самообслуживания третьими лицами.
- Обнаружение нетипичной активности при расчетах в сети. Пример нетипичной активности — пользователь ранее не осуществлял платежи на конкретном сайте, но вдруг стал тратить на нем множество финансовых средств. К таким интернет переводам банки обязаны относиться с особым вниманием.
- Надзор за платежами с целью выявления отступлений от ФЗ «О санкциях».
Банки согласились с большей ответственностью подходить к проверкам онлайн переводов. Не только тех, которые относятся к индустрии азартных игр, но и к любым иным сферам. Они сообщили о своем намерении следить за платежами на крупные суммы, проводимыми на сайтах, которыми ранее граждане не пользовались. При этом суммы, которые станут являться «крупными», для каждого отдельного клиента будут разными. Речь может идти как о 5000 гривен, так и о 30000 гривен и более.
Сейчас невозможно сказать, насколько сильно изменится система Службы финансового мониторинга Украины и как это отразится на гражданах. Следует только заметить, что сама система существует уже немалое время. Поэтому с проверками и блокировками транзакций многие украинцы уже сталкивались. Вместе с тем, в финансовой жизни среднестатистического жителя страны, который осуществляет онлайн расчеты «прозрачно», не переводя деньги «подозрительным» получателям, ничего не поменяется. Хотя были случаи, особенно часто наблюдающиеся на стадии обновления системы мониторинга, ошибочной блокировки интернет платежей и счетов. Но после разбирательств, такие ситуации разрешались в пользу клиентов.
